Предприниматель работал с новым поставщиком. Перевёл предоплату 300 тысяч, товар не пришёл. Оказалось — фирма в стадии ликвидации, директор массовый, адрес — масс-рег.
Решение
Начали перед сделкой проверять контрагентов через ChatGPT + открытые базы (ЕГРЮЛ, Контур.Фокус, Spark). ИИ анализирует выписку, находит красные флаги, даёт вердикт. Ни одной проблемной сделки за полгода.
Инструменты
**ChatGPT** (анализ выписок) **Контур.Фокус** (данные по ИНН) **ЕГРЮЛ/ЕГРИП** (бесплатные выписки)
Промт
``` Проанализируй выписку из ЕГРЮЛ и оцени риски работы с контрагентом.
ВЫПИСКА: [вставь текст или основные данные]
Проверь: 1. Дата регистрации (< 1 года = риск) 2. Адрес массовой регистрации 3. Директор массовый (в >5 компаниях) 4. Уставный капитал (10 тыс. = минималка, риск) 5. Виды деятельности (соответствуют ли сделке) 6. Процедуры банкротства/ликвидации 7. Смена директора/учредителей за последние 3 месяца
ВЕРДИКТ: работать/не работать/работать с осторожностью (предоплата не более X%).
Объясни почему. ```
Результат
100% сделок теперь проверяются. Отсекли 15% сомнительных контрагентов. Избежали потерь минимум на 500 тысяч рублей за полгода. Время проверки — 5 минут вместо часа ручного изучения.
Как повторить
1. Получите выписку из ЕГРЮЛ (сайт налоговой, бесплатно) 2. Скопируйте данные в промт 3. Получите анализ рисков 4. При "красных флагах" запросите предоплату 0% или работайте через аккредитив 5. Сохраните анализ в CRM к карточке контрагента
Лайфхак
Создайте scoring-систему: каждый красный флаг = минус баллы. Меньше 5 баллов из 10 = не работаем. ChatGPT может автоматически считать балл и выдавать рекомендацию.
Ограничения
ИИ видит только открытые данные. Скрытые схемы, реальных бенефициаров, офшоры — не увидит. Для крупных сделок закажите полный due diligence у профессионалов.